미국주식 미래 적정주가와 목표주가는 어떤 계산식으로 산출되나요?

12개월 목표주가는 기관 애널리스트들의 실제 컨센서스(평균·최고·최저)를 실시간 연동하며, 1년·3년·5년 미래 적정주가는 [현재 확정 EPS(Actual TTM) × (1 + 연평균 이익성장률 r)^n × 적용 목표 PER] 복리 밸류에이션 공식으로 정확하게 계산됩니다.

미국주식 부채비율(Debt/Equity)과 유동비율(Current Ratio)의 적정 기준은 얼마인가요?

일반적으로 부채비율(Debt to Equity)은 80% 이하일 때 재무 초우량, 80~150%는 양호, 200% 이상은 레버리지 주의 구간으로 봅니다. 1년 내 만기 도래 부채를 상환할 능력을 뜻하는 유동비율(Current Ratio)은 150~200% 이상, 재고자산을 제외한 당좌비율(Quick Ratio)은 100% 이상일 때 단기 현금 유동성이 매우 안전한 것으로 평가합니다.

총자산 : 연매출 : 시가총액 비율은 투자할 때 어떻게 활용하나요?

총자산을 1로 두었을 때 연매출 비율(총자산회전율 = 연매출 ÷ 총자산)이 높을수록 보유 자산을 효율적으로 굴려 매출을 창출하는 기업입니다. 또한 자산과 매출 대비 시가총액 배수(PSR = 시가총액 ÷ 연매출)를 비교하면 시장이 해당 기업의 수익성과 성장성에 어느 정도의 프리미엄을 부여하고 있는지 직관적으로 파악할 수 있습니다.

표시되는 재무제표 숫자는 추정치인가요, 실제 확정 실적(Actual)인가요?

100% 실제 확정 공시 수치(Actual)입니다. 재무상태표 지표(총자산, 부채총계, 자기자본, 보유현금, 부채비율, 유동비율, 당좌비율, PBR)는 가장 최근 분기 확정 공시(Actual FQ) 기준이며, 손익·현금흐름 지표(연매출, 순이익, EBITDA, 잉여현금흐름 FCF, PER, ROE, ROA, ROIC, 마진율)는 직전 4개 분기 누적 확정 실적(Actual TTM)을 실시간으로 표시합니다.

⚡ 미국 나스닥·뉴욕증시 10,000+ 전 종목 최근 확정 실적(Actual) 실시간 연동

미국주식·나스닥 적정주가 계산기 & 20대 필수 재무비율 분석기

어떤 미국 상장기업이든 영문 약어(티커)나 회사명만 입력하면 최근 확정 재무제표(Actual TTM/FQ) 기반 자산:매출:시가총액 비율, 부채비율, 유동비율, 당좌비율, 보유현금, ROE, ROIC, PER, PBR, 목표주가 및 1·3·5년 미래 적정주가(산출 계산식 포함)를 즉시 분석합니다.

NASDAQ : NVDA NVIDIA Corporation 📅 다음 실적발표일 조회 중

● 미국 거래소 실시간 시세 & 최근 확정 실적(Actual TTM/FQ) 연동됨

💵 실시간 현재가 (Current)

$188.63

▲ +$2.91 (+1.57%)

🕒 전일 종가 (Prev Close)

$185.72

현재가 - 등락폭($2.91)

📊 52주 최고 / 최저가

$212.19 / $95.04

52주 최고가 대비 -11.1%

🎯 애널리스트 평균 목표주가

$268.22

현재가 대비 +42.2% 상승여력

🔭 최고 / 최저 목표주가 범위

$360.00 / $165.00

투자의견: 강력 매수 (Strong Buy)

📈 최근 1개월 수익률+0.0%

📈 최근 3개월 수익률+0.0%

📈 올해 누적(YTD) 수익률+0.0%

📈 최근 1년 누적 수익률+0.0%

⚖️ 기업 체급 3대 핵심 스케일 비교 — 총자산(Actual FQ) : 연매출(Actual TTM) : 시가총액(실시간) 비율 자산 1 : 매출 1.04 : 시가총액 22.17

※ 계산식: 총자산 = 1.00(기준) 일 때, 매출 배수 = 연간 확정 매출액 ÷ 총자산 (총자산회전율), 시가총액 배수 = 현재 시가총액 ÷ 총자산, PSR = 시가총액 ÷ 연매출로 정확히 계산됩니다.

🏦 총자산 (Total Assets · Actual FQ)

$206.8B

약 285조 원

기준점 = 1.00배 (자본+부채)

💵 연간 확정 매출액 (Revenue · Actual TTM)

$215.9B

약 298조 원

자산 대비 1.04배 (자산회전율)

🚀 현재 시가총액 (Market Cap · Live)

$4,584.6B

약 6,327조 원

자산 대비 22.17배 · 매출 대비(PSR) 21.24배

💎 자기자본 (순자산 · Equity FQ)

$157.3B (자산의 76.1%)

⚖️ 부채총계 (Total Liabilities FQ)

$49.5B (자산의 23.9%)

💰 보유 현금 및 단기금융자산 (Cash FQ)

$53.7B

🛡️ 순부채 / 순현금 (차입금 - 보유현금)

순현금 상태

📊 체급 스케일 비교 바 (총자산 vs 연매출 vs 시가총액) 총자산 1달러당 연간 $1.04의 확정 매출을 창출 중

📊 투자자 필수 20대 확정 재무·밸류에이션·추세 지표 정밀 분석 (Actual TTM & 최근 분기 FQ) SEC 10-K / 10-Q 확정 공시 원장 기준

🛡️ 1그룹: 재무 안정성 · 단기 유동성 지표 (차입부채비율 · 유동비율 · 당좌비율 · 잉여현금흐름)

공식: 부채비율 = 총차입금÷자기자본 | 유동비율 = 유동자산÷유동부채 | 당좌비율 = (유동자산-재고)÷유동부채

부채비율 (Debt / Equity) 재무 초우량

7.3%

자기자본 대비 이자발생 총차입금 비율 (Actual FQ). 80% 이하면 부채 리스크가 극히 낮은 초우량 구조입니다.

유동비율 (Current Ratio) 지급여력 초우량

390% (3.91x)

1년 내 상환할 유동부채 대비 1년 내 현금화 가능한 유동자산 비율. 150~200% 이상이면 단기 지급여력이 매우 안전합니다.

당좌비율 (Quick Ratio) 즉시 현금여력 우수

313% (3.13x)

재고자산을 제외하고 즉시 동원 가능한 당좌자산÷유동부채 비율. 100%(1.0x) 이상이면 최상위 안전 등급입니다.

잉여현금흐름 (FCF) & 차입금 현금창출력 압도적

FCF $96.7B / 차입 $11.4B

영업현금흐름에서 설비투자(CapEx)를 뺀 연간 순수 잉여현금흐름(FCF TTM)과 총차입금 규모 비교입니다.

💎 2그룹: 수익성 · 자본효율성 지표 (ROE · ROA · ROIC · 매출총이익률 · 영업이익률 · 순이익률)

공식: ROE = 순이익÷자기자본 | ROA = 순이익÷총자산 | ROIC = 세후영업이익÷투하자본

ROE (자기자본이익률 · TTM) 압도적 자본효율

101.5%

주주 자본으로 1년간 벌어들인 확정 순이익률(순이익÷자기자본). 15~20% 이상이면 일류 기업입니다.

ROA (총자산이익률) & ROIC 초일류 투하자본수익

ROA 75.0% · ROIC 103.0%

부채 포함 총자산 수익률(ROA)과 영업 투하자본 수익률(ROIC). ROIC 15% 이상은 강력한 독점 해자를 뜻합니다.

매출총이익률 (GPM) & 영업이익률 초고마진 독점력

총마진 71.1% · 영업 60.6%

매출총이익률(GPM = 매출총이익÷매출)과 영업이익률(OPM = 영업이익÷매출)로 본업의 가격결정력을 보여줍니다.

순이익률 (NPM) & 연간 순이익 최종 마진 최상위

55.6% ($120.1B)

세금·이자를 모두 제한 최종 순이익률(순이익÷연매출) 및 직전 4분기 누적 확정 순이익 금액입니다.

📊 3그룹: 주가 밸류에이션 · 성장성 · 배당 지표 (PER · PBR · PSR · EV/EBITDA · PEG · 배당률)

공식: PER = 주가÷확정EPS | PBR = 주가÷주당순자산 | PSR = 시총÷연매출 | PEG = PER÷성장률

PER (주가수익비율 · Actual TTM) 성장주 표준 구간

38.4배

현재 주가를 최근 4분기 확정 희석 EPS로 나눈 실제 배수(현재가 ÷ EPS TTM)입니다.

PBR (주가순자산) & PSR (주가매출) 고마진 프리미엄

PBR 29.1배 · PSR 21.2배

순자산 대비 시가총액(PBR)과 연매출 대비 시가총액(PSR) 및 P/FCF(현금흐름배수)를 진단합니다.

EV/EBITDA & PEG (성장성 배수) 성장성 대비 저평가

EV/EBITDA 33.0x · PEG 0.59

기업가치÷현금영업이익(EV/EBITDA)과 이익성장률 대비 PER(PEG). PEG 1.0~1.5 이하면 성장 대비 저평가입니다.

YoY 매출 성장률 & 배당(DPS) 초고속 외형 성장

매출 +65.5% · 배당 0.02%

전년 대비 확정 매출 성장률(YoY TTM)과 연간 배당수익률(주당배당금 DPS 포함)입니다.

🧭 4그룹: 기술적 추세 · 매수 타이밍 · 변동성 지표 (14일 RSI · 50일/200일 이동평균선 · 베타 · EBITDA)

재무 우량주를 어느 타이밍에 매수할지 판단하는 실전 기술적·체급 보조지표

14일 RSI (상대강도지수 · 과열도) 중립 추세 구간

66.0

70 이상은 단기 과매수(과열), 30~70은 정상 추세, 30 이하는 단기 과매도(저점 분할매수 기회)로 해석합니다.

50일 / 200일 이동평균선 추세 정배열 상승추세

50일 $646.9 · 200일 $631.0

현재 주가가 중기(50일)·장기(200일) 이동평균선 위에 있는지와 이격도(%)를 실시간 계산합니다.

1년 베타 (Beta · 시장 민감도) 성장주 변동성

2.10

S&P500 지수가 1% 등락할 때 해당 종목의 평균 등락 배수입니다. (1.0 미만 방어주 / 1.5 이상 고변동 성장주)

연간 확정 EBITDA & 발행주식수 현금영업이익 우량

$109.7B / 22.1억 주

감가상각비·세금 차감 전 실질 영업현금창출액(EBITDA TTM)과 총 발행 보통주 주식수입니다.

🔮 1년·3년·5년 미래 적정주가 시뮬레이터 & 실시간 산출 계산식 검증

임의 추정치를 섞지 않고, 기업의 현재 확정 주당순이익(Actual EPS TTM)에 연평균 복리 이익성장률($r$)과 적용 목표 PER(Target Multiple)을 곱하는 표준 EPS 복리 밸류에이션 모델로 정확히 계산합니다.

📈 향후 연평균 이익(EPS) 성장률 ($r$) 25% / 년

기업 최근 YoY 확정 매출성장률 참고 초기값

🎯 적용 목표 PER (Target Multiple) 28.7배

현재 실제 확정 PER 기준 초기값 자동 세팅

💰 내 투자 원금 시뮬레이션 (만원) 수익금 자동 환산

현재가로 매수 가능한 주식수 및 미래 평가액 산출

1년 후 미래 적정주가 ($n=1$)

$952.39

+24.9%

내 투자금 → 1,249만 원

3년 후 미래 적정주가 ($n=3$)

$1,488.12

+95.2%

내 투자금 → 1,952만 원

5년 후 장기 미래가치 ($n=5$)

$2,325.19

+204.9%

내 투자금 → 3,049만 원

📉 실시간 트레이딩뷰(TradingView) 인터랙티브 주가 차트

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📘 본 분석기에 적용된 전체 재무비율 & 적정주가 산출 계산식 총정리

본 시스템의 모든 수치는 임의 입력 없이 미국 증권거래위원회(SEC) 최근 분기 확정 공시(Actual FQ) 및 직전 4개 분기 누적 확정 실적(Actual TTM) 원장 데이터를 기반으로 아래의 표준 금융 산출 공식에 따라 실시간 계산됩니다.

구분	지표명	정밀 산출 계산식 (Formula)	적정 기준 및 해석
시세·목표가	전일 종가 & 목표주가 상승여력	`전일종가 = 현재가 - 전일대비 등락폭($)` `상승여력(%) = ((평균 목표주가 - 현재가) ÷ 현재가) × 100`	기관 애널리스트들의 12개월 목표주가 평균·최고·최저 컨센서스 대비 괴리율 측정
미래가치	1·3·5년 미래 적정주가	`예상 EPS(n년) = 확정 EPS(TTM) × (1 + 성장률 r)^n` `미래 적정주가(n년) = 예상 EPS(n년) × 적용 목표 PER`	확정 주당순이익(EPS)이 연평균 `r%`로 복리 성장할 때 목표 멀티플(PER)을 곱한 내재가치
체급비교	자산 : 매출 : 시가총액 비율	`1 : (연간 확정 매출 ÷ 총자산) : (현재 시가총액 ÷ 총자산)` `재무상태표 항등식: 총자산 = 부채총계 + 자기자본`	자산을 1로 놓았을 때의 자산회전율(매출/자산)과 시장 가치 배수(시총/자산)를 직관 비교
안정성	부채비율 / 순부채	`부채비율(%) = (이자발생 총차입금 ÷ 자기자본) × 100` `순부채(Net Debt) = 총차입금 - 보유 현금성자산`	부채비율 80% 이하 초우량 / 보유현금이 차입금보다 많으면 순현금(Net Cash) 무차입급 기업
유동성	유동비율 / 당좌비율	`유동비율(%) = (유동자산 ÷ 유동부채) × 100` `당좌비율(%) = ((유동자산 - 재고자산) ÷ 유동부채) × 100`	유동비율 150~200% 이상, 당좌비율 100% 이상일 때 단기 현금 지급여력 매우 안전
수익성	ROE / ROA / ROIC	`ROE = 순이익 ÷ 자기자본` \| `ROA = 순이익 ÷ 총자산` `ROIC = 세후영업이익(NOPAT) ÷ 투하자본`	ROE 15~20% 이상, ROIC 15% 이상일 때 자본 효율성과 독점 해자가 뛰어난 일류 기업
밸류에이션	PER / PBR / PSR / PEG	`PER = 현재가 ÷ 확정 EPS(TTM)` \| `PBR = 주가 ÷ 주당순자산` `PSR = 시가총액 ÷ 연매출` \| `PEG = PER ÷ 이익성장률(%)`	PEG 1.0~1.5 이하이면 이익 성장 속도 대비 주가가 저평가된 구간으로 판단

❓ 미국주식 재무분석 & 적정주가 계산기 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. 목표주가와 1·3·5년 미래 적정주가는 왜 숫자가 서로 다른가요?

상단 박스의 애널리스트 평균·최고·최저 목표주가는 기관 애널리스트들이 실제로 발표한 향후 12개월 목표주가 컨센서스(집계치)를 그대로 불러온 것이고, 하단 시뮬레이터의 1년·3년·5년 미래 적정주가는 현재 확정 EPS × (1 + 연평균 성장률)^n × 목표 PER 공식에 따라 사용자가 설정한 이익성장률과 멀티플로 직접 계산한 복리 내재가치이기 때문입니다.

Q2. 부채비율(Debt/Equity)과 부채총계(Total Liabilities)는 어떤 차이가 있나요?

회계상 부채총계(Total Liabilities)에는 이자가 발생하지 않는 매입채무·미지급금·선수금 등이 모두 포함되며 총자산 = 부채총계 + 자기자본을 이룹니다. 반면 금융 분석에서 기업의 실질 상환 리스크를 평가하는 부채비율(Debt to Equity)은 이자가 발생하는 총차입금(Total Debt) ÷ 자기자본(Total Equity)으로 산출합니다. 본 분석기는 두 가지 모두를 투명하게 제공합니다.

※ 면책조항: 본 도구가 제공하는 실시간 시세, 재무비율 및 적정주가 계산식은 투자 판단을 돕기 위한 참고 정보이며, 투자의 최종 책임은 투자자 본인에게 있습니다.