국내주식 미래 적정주가와 목표주가는 어떤 계산식으로 산출되나요?

12개월 목표주가는 기관 애널리스트들의 실제 컨센서스(평균·최고·최저)를 실시간 연동하며, 1년·3년·5년 미래 적정주가는 [현재 확정 EPS(Actual TTM) × (1 + 연평균 이익성장률 r)^n × 적용 목표 PER] 복리 밸류에이션 공식으로 정확하게 계산됩니다.

국내주식 부채비율(Debt/Equity)과 유동비율(Current Ratio)의 적정 기준은 얼마인가요?

일반적으로 부채비율(Debt to Equity)은 80% 이하일 때 재무 초우량, 80~150%는 양호, 200% 이상은 레버리지 주의 구간으로 봅니다. 1년 내 만기 도래 부채를 상환할 능력을 뜻하는 유동비율(Current Ratio)은 150~200% 이상, 재고자산을 제외한 당좌비율(Quick Ratio)은 100% 이상일 때 단기 현금 유동성이 매우 안전한 것으로 평가합니다.

총자산 : 연매출 : 시가총액 비율은 투자할 때 어떻게 활용하나요?

총자산을 1로 두었을 때 연매출 비율(총자산회전율 = 연매출 ÷ 총자산)이 높을수록 보유 자산을 효율적으로 굴려 매출을 창출하는 기업입니다. 또한 자산과 매출 대비 시가총액 배수(PSR = 시가총액 ÷ 연매출)를 비교하면 시장이 해당 기업의 수익성과 성장성에 어느 정도의 프리미엄을 부여하고 있는지 직관적으로 파악할 수 있습니다.

표시되는 재무제표 숫자는 추정치인가요, 실제 확정 실적(Actual)인가요?

100% 실제 확정 공시 수치(Actual)입니다. 재무상태표 지표(총자산, 부채총계, 자기자본, 보유현금, 부채비율, 유동비율, 당좌비율, PBR)는 가장 최근 분기 확정 공시(Actual FQ) 기준이며, 손익·현금흐름 지표(연매출, 순이익, EBITDA, 잉여현금흐름 FCF, PER, ROE, ROA, ROIC, 마진율)는 직전 4개 분기 누적 확정 실적(Actual TTM)을 실시간으로 표시합니다.

⚡ 국내 코스피·코스닥 3,000+ 전 종목 최근 확정 실적(Actual) 실시간 연동

국내주식 코스피·코스닥 재무비율 분석 및 적정주가 예측

어떤 미국 상장기업이든 영문 약어(티커)나 회사명만 입력하면 최근 확정 재무제표(Actual TTM/FQ) 기반 자산:매출:시가총액 비율, 부채비율, 유동비율, 당좌비율, 보유현금, ROE, ROIC, PER, PBR, 목표주가 및 1·3·5년 미래 적정주가(산출 계산식 포함)를 즉시 분석합니다.

KRX : 005930 삼성전자 (Samsung Electronics) 📅 다음 실적발표일 조회 중

● 한국거래소(KRX) 실시간 시세 & 최근 확정 실적(Actual TTM/FQ) 연동됨

💵 실시간 현재가 (Current)

240,500원

▲ +18,500원 (+8.33%)

🕒 전일 종가 (Prev Close)

222,000원

전일 종가 대비 +8.33%

📊 52주 최고 / 최저가

374,500원 / 94,500원

52주 최고가 대비 -35.8%

🎯 국내 증권사 평균 목표주가

490,446원

현재가 대비 +103.9% 상승여력

🔭 증권사 최고 / 최저 목표주가

725,000원 / 349,000원

투자의견: 적극 매수 (Strong Buy)

📈 1개월 수익률+0.0%

📈 3개월 수익률+0.0%

📈 올해(YTD) 수익률+0.0%

📈 1년 수익률+0.0%

⚖️ 기업 체급 3대 핵심 스케일 비교 — 총자산(Actual FQ) : 연매출(Actual TTM) : 시가총액(실시간) 비율 자산 1 : 매출 0.44 : 시가총액 1.86

※ 계산식: 총자산 = 1.00(기준) 일 때, 매출 배수 = 연간 확정 매출액 ÷ 총자산 (총자산회전율), 시가총액 배수 = 현재 시가총액 ÷ 총자산, PSR = 시가총액 ÷ 연매출로 정확히 계산됩니다.

🏦 총자산 (Total Assets · Actual FQ)

759.5조 원

약 285조 원

기준점 = 1.00배 (자본+부채)

💵 연간 확정 매출액 (Revenue · Actual TTM)

333.6조 원

약 298조 원

자산 대비 1.04배 (자산회전율)

🚀 현재 시가총액 (Market Cap · Live)

1,412.4조 원

약 6,327조 원

자산 대비 22.17배 · 매출 대비(PSR) 21.24배

💎 자기자본 (순자산 · Equity FQ)

180.2조 원 (자산의 76.1%)

⚖️ 부채총계 (Total Liabilities FQ)

579.3조 원 (자산의 23.9%)

💰 보유 현금 및 단기금융자산 (Cash FQ)

196.7조 원

🛡️ 순부채 / 순현금 (차입금 - 보유현금)

순현금 상태

📊 체급 스케일 비교 바 (총자산 vs 연매출 vs 시가총액) 총자산 1달러당 연간 $1.04의 확정 매출을 창출 중

💵 손익계산서 핵심 이익 (영업이익 · 당기순이익 · EBITDA) & 🌊 현금흐름표 (Actual TTM) 🎯 1:1:1 실물가치 스캐닝 진단 중

🏢 연간 영업이익 (Operating Income TTM)

144.7조 원 (약 180.6조 원)

영업이익률(OPM): 60.6%

💎 당기순이익 (Net Income TTM)

189.9조 원 (약 165.7조 원)

순이익률(NPM): 55.6%

⚙️ EBITDA (세전·이자·감가상각전이익)

228.4조 원 (약 188.0조 원)

EV/EBITDA: 33.4배

🎯 1:1:1 기준 적정 시총 · 적정 주가

적정가 산출 중

자산·매출 1:1 평균 대비 현재 시총 배수

🌊 영업활동 현금흐름 (Operating CF)

+$108.5B

본업 장사로 실제 통장에 들어온 현금 (+)

🏗️ 투자활동 현금흐름 (Investing CF)

-$24.1B

설비투자(CapEx)·인수합병 지출 현금 (-)

🏦 재무활동 현금흐름 (Financing CF)

-$42.0B

배당지급·자사주매입·차입상환 현금

💰 잉여현금흐름 (Free Cash Flow)

+$96.7B

영업현금 - 설비투자(CapEx) 순수 남는 돈

📊 투자자 필수 20대 확정 재무·밸류에이션·추세 지표 정밀 분석 (Actual TTM & 최근 분기 FQ) SEC 10-K / 10-Q 확정 공시 원장 기준

🛡️ 1그룹: 재무 안정성 · 단기 유동성 지표 (차입부채비율 · 유동비율 · 당좌비율 · 잉여현금흐름)

공식: 부채비율 = 총차입금÷자기자본 | 유동비율 = 유동자산÷유동부채 | 당좌비율 = (유동자산-재고)÷유동부채

부채비율 (Debt / Equity) 재무 초우량

7.3%

자기자본 대비 이자발생 총차입금 비율 (Actual FQ). 80% 이하면 부채 리스크가 극히 낮은 초우량 구조입니다.

유동비율 (Current Ratio) 지급여력 초우량

390% (3.91x)

1년 내 상환할 유동부채 대비 1년 내 현금화 가능한 유동자산 비율. 150~200% 이상이면 단기 지급여력이 매우 안전합니다.

당좌비율 (Quick Ratio) 즉시 현금여력 우수

313% (3.13x)

재고자산을 제외하고 즉시 동원 가능한 당좌자산÷유동부채 비율. 100%(1.0x) 이상이면 최상위 안전 등급입니다.

잉여현금흐름 (FCF) & 차입금 현금창출력 압도적

FCF $96.7B / 차입 $11.4B

영업현금흐름에서 설비투자(CapEx)를 뺀 연간 순수 잉여현금흐름(FCF TTM)과 총차입금 규모 비교입니다.

💎 2그룹: 수익성 · 자본효율성 지표 (ROE · ROA · ROIC · 매출총이익률 · 영업이익률 · 순이익률)

공식: ROE = 순이익÷자기자본 | ROA = 순이익÷총자산 | ROIC = 세후영업이익÷투하자본

ROE (자기자본이익률 · TTM) 압도적 자본효율

101.5%

주주 자본으로 1년간 벌어들인 확정 순이익률(순이익÷자기자본). 15~20% 이상이면 일류 기업입니다.

ROA (총자산이익률) & ROIC 초일류 투하자본수익

ROA 75.0% · ROIC 103.0%

부채 포함 총자산 수익률(ROA)과 영업 투하자본 수익률(ROIC). ROIC 15% 이상은 강력한 독점 해자를 뜻합니다.

매출총이익률 (GPM) & 영업이익률 초고마진 독점력

총마진 71.1% · 영업 60.6%

매출총이익률(GPM = 매출총이익÷매출)과 영업이익률(OPM = 영업이익÷매출)로 본업의 가격결정력을 보여줍니다.

순이익률 (NPM) & 연간 순이익 최종 마진 최상위

55.6% (189.9조 원)

세금·이자를 모두 제한 최종 순이익률(순이익÷연매출) 및 직전 4분기 누적 확정 순이익 금액입니다.

📊 3그룹: 주가 밸류에이션 · 성장성 · 배당 지표 (PER · PBR · PSR · EV/EBITDA · PEG · 배당률)

공식: PER = 주가÷확정EPS | PBR = 주가÷주당순자산 | PSR = 시총÷연매출 | PEG = PER÷성장률

PER (주가수익비율 · Actual TTM) 성장주 표준 구간

38.4배

현재 주가를 최근 4분기 확정 희석 EPS로 나눈 실제 배수(현재가 ÷ EPS TTM)입니다.

PBR (주가순자산) & PSR (주가매출) 고마진 프리미엄

PBR 29.1배 · PSR 21.2배

순자산 대비 시가총액(PBR)과 연매출 대비 시가총액(PSR) 및 P/FCF(현금흐름배수)를 진단합니다.

EV/EBITDA & PEG (성장성 배수) 성장성 대비 저평가

EV/EBITDA 33.0x · PEG 0.59

기업가치÷현금영업이익(EV/EBITDA)과 이익성장률 대비 PER(PEG). PEG 1.0~1.5 이하면 성장 대비 저평가입니다.

YoY 매출 성장률 & 배당(DPS) 초고속 외형 성장

매출 +65.5% · 배당 0.02%

전년 대비 확정 매출 성장률(YoY TTM)과 연간 배당수익률(주당배당금 DPS 포함)입니다.

🧭 4그룹: 기술적 추세 · 매수 타이밍 · 변동성 지표 (14일 RSI · 50일/200일 이동평균선 · 베타 · EBITDA)

재무 우량주를 어느 타이밍에 매수할지 판단하는 실전 기술적·체급 보조지표

14일 RSI (상대강도지수 · 과열도) 중립 추세 구간

66.0

70 이상은 단기 과매수(과열), 30~70은 정상 추세, 30 이하는 단기 과매도(저점 분할매수 기회)로 해석합니다.

50일 / 200일 이동평균선 추세 정배열 상승추세

50일 $646.9 · 200일 $631.0

현재 주가가 중기(50일)·장기(200일) 이동평균선 위에 있는지와 이격도(%)를 실시간 계산합니다.

1년 베타 (Beta · 시장 민감도) 성장주 변동성

2.10

S&P500 지수가 1% 등락할 때 해당 종목의 평균 등락 배수입니다. (1.0 미만 방어주 / 1.5 이상 고변동 성장주)

연간 확정 EBITDA & 발행주식수 현금영업이익 우량

$109.7B / 22.1억 주

감가상각비·세금 차감 전 실질 영업현금창출액(EBITDA TTM)과 총 발행 보통주 주식수입니다.

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💎 밸류에이션 3종 퀀트 모델 (Forward PER/PEG · S-RIM · Simple DCF)

안전마진 분석 중

단순 시간 경과에 따른 복리 추정이 아닌, 실제 기업 재무제표(장부상 순자산·ROE·잉여현금흐름)와 시장 요구수익률·성장률에 기반한 한국 가치투자 펀드매니저 표준 3대 밸류에이션 엔진으로 적정주가를 정밀 산출합니다.

💡 밸류에이션(Valuation)이란 무엇이고, 어떻게 보나요?

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밸류에이션(가치평가)이란 현재 주가가 기업의 진짜 알맹이(장부상 순자산·실제 번 돈·미래 현금) 대비 '싼지(저평가) 비싼지(고평가)'를 수학적으로 검증하는 나침반입니다. 단 하나의 지표에 속지 않도록 가치투자 대가들이 사용하는 3대 모델을 종합 분석합니다.

1단계: 🎯 종합 앙상블 & 안전마진

3대 모델의 평균값(공정가치)이 현재가보다 높으면 안전마진이 확보된 저평가 매수 찬스로 해석합니다.

2단계: 🏛️ S-RIM 3단계 밴드 확인

회사가 최소 요구치(8%) 이상 돈을 버는지 확인! 시나리오 3(보수적 80%) 이하라면 강력한 바닥 매수선입니다.

3단계: 🎛️ 슬라이더로 셀프 시뮬레이션

투자자의 목표 기대수익률과 미래 성장률을 슬라이더로 조절하면 나만의 실시간 적정주가가 즉시 재계산됩니다.

🎯 3대 모델 종합 앙상블 공정가치 (Fair Value)

- 원

현재가 대비 계산 중...

통합 모델: S-RIM(중립) + Simple DCF + Forward PEG + 컨센서스

현재가: - 원

🏛️ S-RIM 3단계 (중립)

- 원

지속성 90% (초과이익 10% 감소)

🌊 Simple DCF (2-Stage)

- 원

5년 현금흐름 + 영구가치 현가

🚀 Forward PEG (성장성)

- 원

PEG 1.0 기준 적정 가치

🎛️ 밸류에이션 파라미터 실시간 조정 시뮬레이터 (슬라이더 조절 시 3개 모델 적정주가 즉시 재계산)

📌 주주 요구수익률(r) 8.0%

BBB- 5년 회사채 금리 연동 (기본 8.0%)

📈 예상 지속 ROE 12.0%

실제 확정 ROE 자동 초기화

⚡ DCF 할인율(WACC) 8.5%

미래 현금흐름 할인율 (기본 8.5%)

🌱 FCF 성장률 (5년) 8.0%

영구성장률 1.5% 고정 연동

Module 2

🏛️ S-RIM (Residual Income Model) 3단계 밸류에이션 밴드

초과이익 창출 기업

기업의 주주가치 = 현재 순자산(BPS) + 미래 초과이익(ROE - 요구수익률)의 현가 합. 초과이익이 지속되는 기간 및 감소율에 따라 3단계 매수/매도 밴드를 제시합니다.

🛡️ 시나리오 3 (보수적) 안전마진 매수선

- 원

현재가 대비 -

초과이익 매년 20% 감소 (지속성 80%)

⚖️ 시나리오 2 (중립적) 표준 적정가

- 원

현재가 대비 -

초과이익 매년 10% 감소 (지속성 90%)

🚀 시나리오 1 (낙관적) 상한 목표가

- 원

현재가 대비 -

초과이익 영구 유지 (지속성 100%)

Module 3 기준 FCF 정상 집계

🌊 Simple DCF (2-Stage 할인모형)

향후 5개년 FCF 현가 + 영구가치(TV) 현가 합에서 순차입금을 차감하여 주주가치 산출.

Simple DCF 산출 적정주가

- 원

현재가 대비 -

5년 FCF 현가: -

영구가치 현가: -

순차입금(NetDebt): -

기준 FCF (1년): -

Module 1 성장성 진단 중

🚀 Forward PER & PEG (성장가치)

선행 12M EPS 대비 밸류에이션 및 피터 린치 PEG(주가이익증가비율) 성장성 평가.

PEG 1.0 기준 성장 공정가치

- 원

현재가 대비 -

선행 12M EPS: -

Forward PER: -

예상 EPS성장률(g): -

PEG 배수: -

💰 내 투자 원금 (만원):

약 - 주 매수 가능 · S-RIM 중립 적정가 도달 시 예상 평가액 - 만 원

📉 실시간 정규장 주가 차트 (일봉 / 주봉 / 월봉 / 영역)

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📘 본 분석기에 적용된 전체 재무비율 & 적정주가 산출 계산식 총정리

본 시스템의 모든 수치는 임의 입력 없이 미국 증권거래위원회(SEC) 최근 분기 확정 공시(Actual FQ) 및 직전 4개 분기 누적 확정 실적(Actual TTM) 원장 데이터를 기반으로 아래의 표준 금융 산출 공식에 따라 실시간 계산됩니다.

구분	지표명	정밀 산출 계산식 (Formula)	적정 기준 및 해석
시세·목표가	전일 종가 & 목표주가 상승여력	`전일종가 = 현재가 - 전일대비 등락폭($)` `상승여력(%) = ((평균 목표주가 - 현재가) ÷ 현재가) × 100`	기관 애널리스트들의 12개월 목표주가 평균·최고·최저 컨센서스 대비 괴리율 측정
밸류에이션	S-RIM (잔여이익모델)	`적정주가 = BPS + [BPS × (ROE - r) × 지속계수] ÷ (1 + r - 지속계수)`	순자산(BPS)과 주주 요구수익률(r) 초과이익(ROE - r) 지속 기간(영구, 10%감소, 20%감소) 3단계 밴드
밸류에이션	Simple DCF (2-Stage 할인)	`적정주가 = (5년 FCF 현가합 + 영구가치 현가합 - 순차입금) ÷ 주식수`	기업의 실제 잉여현금흐름(FCF) 창출력과 가중평균자본비용(WACC) 기반 주주 본질가치 산출
성장성평가	Forward PER & PEG 모델	`Forward PER = 주가 ÷ 선행EPS` \| `PEG = Forward PER ÷ 성장률(g)`	피터 린치 원칙: 성장률 대비 저평가(PEG < 1.0) 여부 및 PEG 1.0 기준 공정가치
체급비교	자산 : 매출 : 시가총액 비율	`1 : (연간 확정 매출 ÷ 총자산) : (현재 시가총액 ÷ 총자산)` `재무상태표 항등식: 총자산 = 부채총계 + 자기자본`	자산을 1로 놓았을 때의 자산회전율(매출/자산)과 시장 가치 배수(시총/자산)를 직관 비교
안정성	부채비율 / 순부채	`부채비율(%) = (이자발생 총차입금 ÷ 자기자본) × 100` `순부채(Net Debt) = 총차입금 - 보유 현금성자산`	부채비율 80% 이하 초우량 / 보유현금이 차입금보다 많으면 순현금(Net Cash) 무차입급 기업
유동성	유동비율 / 당좌비율	`유동비율(%) = (유동자산 ÷ 유동부채) × 100` `당좌비율(%) = ((유동자산 - 재고자산) ÷ 유동부채) × 100`	유동비율 150~200% 이상, 당좌비율 100% 이상일 때 단기 현금 지급여력 매우 안전
수익성	ROE / ROA / ROIC	`ROE = 순이익 ÷ 자기자본` \| `ROA = 순이익 ÷ 총자산` `ROIC = 세후영업이익(NOPAT) ÷ 투하자본`	ROE 15~20% 이상, ROIC 15% 이상일 때 자본 효율성과 독점 해자가 뛰어난 일류 기업
밸류에이션	PER / PBR / PSR / PEG	`PER = 현재가 ÷ 확정 EPS(TTM)` \| `PBR = 주가 ÷ 주당순자산` `PSR = 시가총액 ÷ 연매출` \| `PEG = PER ÷ 이익성장률(%)`	PEG 1.0~1.5 이하이면 이익 성장 속도 대비 주가가 저평가된 구간으로 판단

❓ 국내주식 재무분석 & 적정주가 계산기 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. S-RIM, Simple DCF, Forward PEG 3개 모델은 각각 어떤 기준으로 주가를 평가하나요?

S-RIM(잔여이익모델)은 장부상 순자산(BPS)과 주주 요구수익률(r)을 초과하는 ROE의 지속 기간(영구 지속, 10% 감소, 20% 감소)에 따른 안전마진 밴드를 산출하며, Simple DCF는 기업의 실제 잉여현금흐름(FCF)과 WACC 할인율을 기반으로 본질 주주가치를 계산합니다. Forward PEG는 피터 린치의 성장주 평가 원칙에 따라 선행 EPS와 성장률의 균형(PEG 1.0 공정가치)을 평가하여 3대 앙상블로 균형 잡힌 목표가를 제시합니다.

Q2. 부채비율(Debt/Equity)과 부채총계(Total Liabilities)는 어떤 차이가 있나요?

회계상 부채총계(Total Liabilities)에는 이자가 발생하지 않는 매입채무·미지급금·선수금 등이 모두 포함되며 총자산 = 부채총계 + 자기자본을 이룹니다. 반면 금융 분석에서 기업의 실질 상환 리스크를 평가하는 부채비율(Debt to Equity)은 이자가 발생하는 총차입금(Total Debt) ÷ 자기자본(Total Equity)으로 산출합니다. 본 분석기는 두 가지 모두를 투명하게 제공합니다.

※ 면책조항: 본 도구가 제공하는 실시간 시세, 재무비율 및 적정주가 계산식은 투자 판단을 돕기 위한 참고 정보이며, 투자의 최종 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

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